新公司轻松借100万 多轮融資疑似造假 大麦理財玩的好野

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近日，有粉丝在後台给探长留言，扣問大麦理財是不是平安？探长對為家平台不熟，本着對读者卖力的立場，去阅读了一下為家平台，却有了几個不测發明。

公然資料显示，大麦理財從属于深圳大麦理財互联網金融辦事有限公司。工商資料显示，大麦理財建立于2014年6月10日，注册本錢3000万人民币，法人代表谷傳廣，股东為谷傳廣（持股33.29%）、深圳國投本錢辦理有限公司（持股33.29%）、深圳立异稳盈投資合股企業(有限合股)（持股20%）、深圳市长城长富投資辦理有限公司（持股8.66%）、升达林業（持股4.76%）。

大麦理財官網数据显示，截至2019年5月15日，平台成交金额49.09亿元，假貸余额3.13亿元。

大麦理財之以是备受存眷，是由于其声称B轮融資由國資系长城长富投資，C轮融資由上市系升达林業投資。别的，平台声称已完成D轮融資和E1轮融資，而且声称在包管合规運行的条件下，完成上市事情规划。

探长读財注重到，大麦理財項目金额根基為1治療香港腳，00万元，告貸刻日分為1個月、3個月、6個月12個月，和48個月的分期項目。此中，“麦田规划”為企業貸，“麦分期”為小我消费貸。

别的，大麦理財信披极其简略。以項目编号為“麦田6月规划-6M19051601”為例，平台只表露告貸总额100万元，項目刻日6個月，商定年化利率9%，告貸企業還款来历為谋划收入，收入环境為290万/年，担保方法為第三方担保。

告貸企業建立時候？告貸企業利润环境？是不是有典质物？第三方担保企業是谁？带着為些疑难，探长试着投資了大麦理財两個标的。

两笔出借均疑似壳公司融資

探长在大麦理財投資的第一個标的编号為“麦田3月规划-3M19042801”，按照出借合同显示，項目金额100万元，還款方法為到止滑墊貼,期一次性還本付息，告貸用处為付出信息辦事费等谋划性周转，告貸企業為东营領迈汽车贩卖有限公司，保障方法為第三方担保。值得注重的是，出借合同中并未呈現第三方担保機構名称。

工商資料显示，东营領迈汽车贩卖有限公司建立于2019年2月15日，注册本錢1000万元，法人代表及独一股东均為马金锋。探长读財注重到塑身,，马金锋還對外投資了2家公司，别离為东营市金海收集科技有限公司和东营市绿睿商贸有限公司（已刊出），两家公司均建立于2019年2月15日。

探长在大麦理財投資的第二個标的编号為“麦田3月规划-3M19042301”，出借协定显示，告貸企業為石家庄方然商贸有限公司，工商資料显示，该公司建立因為2019年1月31日，注册本錢500万人民币，法人代表及独一股东為冀方芡。

探长读財注重到，冀方芡爱還對外投資了1家公司，公司名為石家庄瓦凡科技有限公司，工商資料显示，该公司也建立于2019年1月31日。

本年刚建立的新公司就可以随意從大麦理財融資100万元，呈現為類环境只有两種可能，要末大麦理財的風控是傻子，要末大麦理財操纵壳公司融資，至于真實的告貸企業是谁，資金流向哪里，生怕只有大麦理財本身清晰。

五轮融資营销成份较大

大麦理財股东布景显示，平台A轮融資由深圳國投本錢辦理有限公司投資，B轮融資融資由深圳市长城长富投資辦理有限公司投資，C轮融資由升达林業（股票代码002259）投資。

1）A轮融資涉嫌“本身投本身”

企查查資料显示，2014年10月10日，大麦理財法人代表由佟琦變動為谷傳廣。

2014年3月25日，深圳國投本錢辦理有限公司法人代表由佟琦變動為孙耀飞。

不难發明，佟琦曾前後担當大麦理財與深圳國投本錢辦理有限公司的法人代表。工商資料显示，大麦理財建立于2014年6月10日。据此计较，大麦理財在建立4個月以後，谷傳廣才成為公司法人代表和履行董事。

此外，深圳國投本錢辦理有限公司组织架構显示，公司旗下营業包含13家分公司、4家供给链公司，和國投保理、國投融租、大卖车網和大麦理財。

综上不难發明，大麦理財的A轮融資實際上是自我增資，所谓融資更像是一場自导自演的遊戲。

2）B轮融資投資方實缴注册為0

工商資料显示，深圳市长城长富投資辦理有限公司的独一股东為长城證券。探长注重到，固然大麦理財B轮融資投資方布景较强，但大麦理財表露的2017年年报显示，五位微創植牙,股东實缴出資金额均為0。

3）C轮融資投資方沦為“老赖”

同花顺資料显示，升达林業（ST升达：002259）营收、净利持续三年大幅下滑，其2016年、2017年、2018年業務收入别离為15.55亿元、11.78亿元、9.6亿元；净利润别离為7138.27万元、1371.65万元、-1.78亿元。

此外探长注重到，升达林業不但酿成ST升达，并且還7次被法院列為失期被履行企業。

4）D轮、E1轮融資真實性存疑

1月22日，大麦理財在其官方微信公号公布動静称，平台完成D轮及E1轮融資，赴美上市更進一步。探长注重到，不管是D轮融資仍是E1轮融資，大麦理財既没有投資方，也没有表露融資金额。

探长注重到，大麦理財自2018年9月30日再也不有變動記實，其声称的D轮、E1轮融資至今未呈現在股东之列，為不能不讓人猜疑大麦理財的近两轮融資的真實性。